專題：2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選

　　【最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選】

　　2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選啟幕！百家券商角逐8項(xiàng)桂冠??

　　新國(guó)九條明確提出“推動(dòng)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)投行能力和財(cái)富管理能力建設(shè)”、證監(jiān)會(huì)相關(guān)意見指出“支持機(jī)構(gòu)聚焦主業(yè)，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與居民財(cái)富管理”……在政策逐漸加大力度的引導(dǎo)下，做好財(cái)富管理不僅僅是券商服務(wù)好投資者的基本要求，更是聚焦主責(zé)主業(yè)、當(dāng)好社會(huì)財(cái)富“管理者”角色的核心要義。對(duì)此，新浪財(cái)經(jīng)舉辦2024金麒麟最佳財(cái)富管理機(jī)構(gòu)評(píng)選，挖掘業(yè)內(nèi)優(yōu)秀轉(zhuǎn)型樣本，打造券商服務(wù)生態(tài)展示平臺(tái)。

　　數(shù)智化轉(zhuǎn)型、AI賦能、買方投顧、國(guó)際化布局、行業(yè)并購(gòu)……這些2024年券業(yè)熱點(diǎn)值得關(guān)注！未來，面對(duì)著市場(chǎng)環(huán)境不斷變化，券商如何轉(zhuǎn)型財(cái)富管理平臺(tái)？夯實(shí)服務(wù)本質(zhì)？如何利用AI風(fēng)口謀變突圍？如何防范把控風(fēng)險(xiǎn)？……一系列的思考躍然紙上，未來充滿機(jī)遇，也充滿挑戰(zhàn)。對(duì)此，新浪財(cái)經(jīng)采訪國(guó)海證券副總裁、零售財(cái)富委員會(huì)主任汪成接先生，通過國(guó)海證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型中有哪些創(chuàng)新舉措？哪些創(chuàng)新型財(cái)富管理品牌？如何轉(zhuǎn)型買方投顧？……等全方面了解下國(guó)海證券的財(cái)富管理的服務(wù)理念。

　　據(jù)介紹，國(guó)海證券在財(cái)富管理轉(zhuǎn)型中采取了一系列創(chuàng)新措施，旨在改變行業(yè)周期性強(qiáng)、高風(fēng)險(xiǎn)的固有印象，真正為投資者創(chuàng)造價(jià)值。首先在服務(wù)理念上，國(guó)海證券從傳統(tǒng)的以產(chǎn)品代銷為主的“賣方思維”轉(zhuǎn)向以滿足客戶需求為主的“買方思維”，推出證券行業(yè)首個(gè)女性財(cái)富管理品牌“她財(cái)富”，專注服務(wù)女性客群及中低風(fēng)險(xiǎn)客群。產(chǎn)品層面上，國(guó)海證券增加穩(wěn)健、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的供給，豐富產(chǎn)品矩陣，從而滿足不同客戶需求。服務(wù)方面上，國(guó)海證券提供包括投資咨詢、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理在內(nèi)的全面財(cái)富管理，提升服務(wù)質(zhì)量和客戶體驗(yàn)，打造穩(wěn)定客戶基礎(chǔ)。同時(shí)，加強(qiáng)投資者教育，提高金融素養(yǎng)，推動(dòng)普惠金融方向的轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

　　如何打破“同質(zhì)競(jìng)爭(zhēng)”？國(guó)海證券三方面塑造財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　國(guó)海證券在未來業(yè)務(wù)定位中，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和金融科技業(yè)務(wù)將承擔(dān)重要的責(zé)任，并有明確的戰(zhàn)略側(cè)重。未來，公司將堅(jiān)定向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型方向，不斷提升買方投顧服務(wù)水平，推動(dòng)公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)持續(xù)健康成長(zhǎng)，為客戶提供高質(zhì)量金融服務(wù)。

　　汪成接介紹到，首先，國(guó)海證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)將從傳統(tǒng)的交易通道角色轉(zhuǎn)變?yōu)楦幼⒅貫榭蛻籼峁﹥r(jià)值的服務(wù)模式，以前的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)難點(diǎn)在于容易陷入同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)，缺乏差異化服務(wù)，導(dǎo)致業(yè)務(wù)陷入紅海。未來，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)將更加注重客戶需求，提供更加個(gè)性化和專業(yè)化的服務(wù)，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。

　　其次，國(guó)海證券財(cái)富管理業(yè)務(wù)將積極響應(yīng)中央對(duì)金融機(jī)構(gòu)做好普惠金融和養(yǎng)老金融的倡導(dǎo)。財(cái)富管理的核心在于改變傳統(tǒng)的賣方思維，重點(diǎn)關(guān)注投資者的需求，提供更加全面和深入的財(cái)富管理服務(wù)。這包括投資咨詢、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，提升財(cái)富管理的質(zhì)量和效率。

　　最后，金融科技業(yè)務(wù)將為國(guó)海證券核心業(yè)務(wù)進(jìn)行賦能。金融科技的應(yīng)用將幫助解決財(cái)富管理中的痛點(diǎn)，如擴(kuò)大服務(wù)半徑，提升服務(wù)的廣度和深度。通過金融科技的能力，我們可以突破物理限制，為更多客戶提供高效、便捷的服務(wù)，實(shí)現(xiàn)服務(wù)的規(guī)模化和個(gè)性化。

　　“買方投顧”服務(wù)轉(zhuǎn)型：以客戶資產(chǎn)的保值增值為重要落腳點(diǎn)

　　國(guó)海證券介紹到，未來券商向“買方投顧”服務(wù)轉(zhuǎn)型的大方向是響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，積極朝著普惠金融的方向邁進(jìn)。實(shí)現(xiàn)這一轉(zhuǎn)型的核心在于將傳統(tǒng)的賣方思維轉(zhuǎn)變?yōu)橘I方思維，這意味著國(guó)海證券的服務(wù)將更加聚焦于客戶的資產(chǎn)，以資產(chǎn)的保值增值為重要的服務(wù)落腳點(diǎn)。

　　在轉(zhuǎn)型過程中，國(guó)海證券會(huì)更加關(guān)注客戶的需求，提供以客戶需求為中心的財(cái)富管理服務(wù)，主要業(yè)務(wù)目標(biāo)是為更廣泛的客戶提供專業(yè)的投資咨詢和資產(chǎn)配置建議，幫助他們實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)。 為了實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)，國(guó)海證券將通過提供更加個(gè)性化和差異化的服務(wù)，來滿足不同客戶的需求，這包括但不限于提供更加精準(zhǔn)的市場(chǎng)分析、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理以及財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)。

　　同時(shí)，國(guó)海證券也將利用金融科技的力量，通過智能化工具和平臺(tái)，提高服務(wù)效率，擴(kuò)大服務(wù)半徑，讓更多客戶能夠享受到專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù)。

　　公司“買方投顧”的轉(zhuǎn)型旨在建立以客戶資產(chǎn)增值為核心的服務(wù)體系，促進(jìn)社會(huì)共同富裕，履行新時(shí)代券商責(zé)任，追求先進(jìn)服務(wù)理念。

　　科技賦能！國(guó)海證券如何實(shí)現(xiàn)個(gè)性化、專業(yè)化服務(wù)？

　　汪成接認(rèn)為，隨著人工智能等新技術(shù)的深入，未來五年券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)的發(fā)展路徑將是一次深刻的變革。目前，居民財(cái)富管理的規(guī)模達(dá)到140萬億，主要沉淀在以銀行為代表的低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品提供的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)。然而，隨著我國(guó)資本市場(chǎng)的進(jìn)一步壯大，其在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的作用將越來越顯著。資本市場(chǎng)能夠提供資本上的正收益后，券商財(cái)富管理業(yè)務(wù)將迎來新的發(fā)展契機(jī)。首先，我們將見證“儲(chǔ)蓄搬家”的現(xiàn)象，即資金從以間接融資為代表的銀行體系轉(zhuǎn)向以直接融資為代表的券商體系的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)遷移。這一轉(zhuǎn)變的難點(diǎn)在于，傳統(tǒng)上我們受限于服務(wù)半徑，只能為高凈值客戶提供服務(wù)，難以實(shí)現(xiàn)普惠。但隨著人工智能等技術(shù)的應(yīng)用，我們將能夠拓展服務(wù)半徑，增加服務(wù)的深度和廣度，不再依賴于某一些投顧人員的服務(wù)半徑和水平。

　　此外，基于本地企業(yè)級(jí)的知識(shí)庫(kù)，我們能夠提高財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的投顧水平的上限，從而為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。這意味著，通過技術(shù)賦能，我們將能夠提供更加個(gè)性化和專業(yè)化的服務(wù)，滿足不同客戶的需求。

　　汪成接表示，國(guó)海證券倡導(dǎo)通過目標(biāo)收益率將客戶需求按照低、中、高檔進(jìn)行分層，配套對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品和投顧服務(wù)來滿足。我們的投顧重點(diǎn)是買方投顧，即按照客戶的資產(chǎn)來提供服務(wù)，走向普惠的方向。這不僅是我們的發(fā)展思路，也是我們對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)未來的展望。

　　總的來說，未來五年，人工智能等新技術(shù)將助力財(cái)富管理業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)服務(wù)模式的創(chuàng)新，提升服務(wù)質(zhì)量和效率，實(shí)現(xiàn)從傳統(tǒng)銀行體系向券商體系的轉(zhuǎn)變，這是行業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)。國(guó)海證券將致力于通過技術(shù)創(chuàng)新和優(yōu)質(zhì)服務(wù)，滿足客戶多樣化的需求，推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展和行業(yè)的轉(zhuǎn)型升級(jí)。