來源：中國銀行保險報

　　6月10日，最高檢發(fā)布一批檢察機關(guān)打擊非法集資犯罪典型案例，其中一起為謊稱黃金交易實則非法吸存社會公眾存款案件。被告人劉某香與其女兒李某以“黃金延期交付”為幌子，7年內(nèi)誘騙1600余名集資參與人，造成實際損失2億余元。

　　劉某香是山東青島金某金行貴金屬有限公司（以下簡稱“金某公司”）法定代表人，其女兒李某擔任該公司總經(jīng)理。2015年10月至2022年11月，劉某香、李某在未取得金融許可的情況下，通過隨機撥打電話、發(fā)放宣傳單、舉辦推薦會等方式，公開宣傳所謂“黃金延期交付”項目。二人以承諾支付月息0.5%至1%月息為誘餌，誘導(dǎo)社會公眾選擇不實際提取黃金、僅獲取高額利息的模式，非法吸收公眾巨額資金。

　　經(jīng)審計，金某公司共向1600余人非法集資4億余元，其中90%資金用于返本付息，其他用于購買證券保險、房屋車輛等，造成集資參與人損失2億余元。案發(fā)后，劉某香為掩蓋罪行，將備份的財務(wù)數(shù)據(jù)全部銷毀。

　　另查明，2022年11月，劉某香、李某在被監(jiān)視居住期間仍不思悔改。為掩飾、隱瞞集資詐騙犯罪所得及收益，二人將500萬元集資款轉(zhuǎn)至深圳市某公司，其中100萬元用于購買黃金原料交付他人，400萬元則通過分散轉(zhuǎn)入多個賬戶進行隱匿。

　　2021年5月，山東省青島市市南區(qū)檢察院在辦理一起詐騙案時，發(fā)現(xiàn)該案被告人高某旋是金某公司業(yè)務(wù)總監(jiān)，其模仿金某公司業(yè)務(wù)模式，與20余名客戶簽訂《實物黃金買賣延期交收合同》，騙取600萬余元歸個人使用，據(jù)此認為金某公司涉嫌非法集資犯罪。當時，因眾多集資參與人未報案，金融監(jiān)管部門未移送涉嫌犯罪案件，該線索尚未進入刑事程序。

　　綜合調(diào)查核實情況，檢察機關(guān)認為金融監(jiān)管部門應(yīng)當將金某公司涉嫌非法集資犯罪案件移送公安機關(guān)立案偵查，遂于2021年10月30日向其發(fā)函建議移送涉嫌犯罪案件。同年12月9日，案件被移送并立案偵查，公安機關(guān)隨即凍結(jié)涉案財產(chǎn)3000余萬元及房產(chǎn)3套。

　　案發(fā)后，劉某香銷毀公司大量財務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致確定受害人數(shù)和金額難度大大增加。經(jīng)過檢察機關(guān)調(diào)查，證實的返本付息規(guī)模從最初集資參與人報案的2億余元提高至17億余元，進一步印證了集資款主要用于返本付息而非生產(chǎn)經(jīng)營活動。

　　2023年7月，案件移送審查起訴。因該案可能判處無期徒刑，市南區(qū)檢察院隨后移送青島市檢察院。2024年9月20日，經(jīng)檢察機關(guān)提起公訴，山東省青島市中級法院以集資詐騙罪、洗錢罪數(shù)罪并罰，判處劉某香無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；判處李某有期徒刑十六年，并處罰金330萬元。一審判決作出后，二被告人提出上訴。2025年3月3日，山東省高級法院裁定駁回上訴，維持原判。

　　內(nèi)容來源：最高人民檢察院、檢察日報正義網(wǎng)微信公眾號