來源：中國經(jīng)營報

　　本報記者 顧夢軒 夏欣 廣州、北京報道

　　近期，證監(jiān)會再次明確2025年公募基金改革的重點方向，其中，推動基金投顧業(yè)務“試點轉(zhuǎn)常規(guī)”備受市場關(guān)注。

　　事實上，自基金投顧業(yè)務試點啟動至今已五年有余。在業(yè)內(nèi)人士看來，基金投顧在我國目前仍處于起步階段，存在滲透率低、投顧策略相對單一、投資者獲得感和對行業(yè)的信任度待提升、“重投輕顧”等諸多問題。

　　3月21日，在2025“智能財富管理論壇”（春季）研討會——暨首屆“金鼎杯”買方投顧資產(chǎn)配置大賽啟動儀式上，招商基金投資顧問部負責人馬曉蕾表示，以業(yè)務的形式踐行以客戶為中心是財富管理行業(yè)重要的轉(zhuǎn)折點。

　　“最重要的是真正找準客戶的需求。”馬曉蕾表示，招商基金從2015年就開始著手進行客戶畫像分析，公司采用“目標層+功能層+指標層”的塔式結(jié)構(gòu)，建立了科學的評價指標體系。通過日頻、周頻、月頻調(diào)度，更新上千條數(shù)據(jù)和指標。這種多層次、高頻次的數(shù)據(jù)更新機制，確保客戶畫像的時效性和準確性，為投顧服務的精準化和個性化提供有力保障。

　　隨著基金投顧“試點轉(zhuǎn)常規(guī)”，未來投顧業(yè)務或?qū)⒊尸F(xiàn)“主體多元、機構(gòu)協(xié)作、服務差異”的競爭格局。與此同時，AI的興起與賦能，正深刻地改變財富管理業(yè)態(tài)?；鹜额櫋霸圏c轉(zhuǎn)常規(guī)”后，展業(yè)是否會有不同，基金公司最想突破的點是什么？

　　馬曉蕾對此亦充滿期待。她預計，基金投顧“試點轉(zhuǎn)常規(guī)”之后，基金投顧業(yè)務會進入“百家爭鳴”的狀態(tài)，會有越來越多的新模式出現(xiàn)，也會涌現(xiàn)出越來越多的探索，這些有益的探索將對未來財富管理行業(yè)產(chǎn)生巨大影響。

　　在馬曉蕾看來，基金投顧業(yè)務并不是單純教育客戶，市場怎么樣或者應該買什么，而是一種陪伴。“當客戶有疑問的時候，他會第一時間來征詢我們的建議。這就需要我們提升投顧服務能力，培養(yǎng)業(yè)務人才，優(yōu)化基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)?！?/p>

　　馬曉蕾表示，現(xiàn)在基金投顧對AI大模型運用，在匹配端應用得比較多，未來對大模型的應用，可以從匹配端向預測端逐步推進。